Сегодня открыть программу Unit-linked в международной страховой компании – это простой процесс, не требующий вашего личного визита в офис. Оформить программу Unit-linked может любой человек из любой страны, находясь в любой точке мира.
Оформление полностью безбумажное, поэтому отправлять бумажные версии документов не нужно. Достаточно отправить сканы требуемых документов на электронную почту.
Договор заключается напрямую со страховой компанией (без посредников!), а ваши средства переводятся на ваш страховой счет. Весь процесс может занять до двух рабочих дней.
Этапы открытия программы Unit-linked
- Заполнение анкеты и подача документов:
Необходимо заполнить анкету и предоставить сканы документов, удостоверяющих личность и подтверждающих адрес. На основе этой информации оформляется заявление.- Анкета
- Копия документа, удостоверяющего личность:
копия заграничного паспорта (разворот с фотографией) или копия водительского удостоверения. - Копия документа, удостоверяющего адрес:
это могут быть: копия прописки, копия водительского удостоверения, счет за коммунальные услуги или финансовая выписка с указанием адреса проживания (все документы, кроме прописки, должны быть выданы в течение последних 3-х месяцев).
На основе этой информации оформляется заявление.
- Подача заявки на новый страховой полис:
Заполненная форма и сканы документов направляются в страховую компанию для проверки, которая включает андеррайтинг и комплаенс.- Андеррайтинг – это формальная проверка документов и оценка рисков.
- Комплаенс – проверка на предмет отмывания денег.
При положительном результате переходим к следующему этапу.
- Открытие счета: Компания открывает для вас специальный трастовый счет.
- Трастовая структура счета обеспечивает высокую сохранность капитала, отделяя ваши активы от активов самой страховой компании. Это так называемые сегрегированные портфельные компании.
Если со страховой компанией что-то случится, ваши средства будут защищены на 100%, так как активы хранятся на отдельном субтрастовом счете в крупном банке-кастодиане. - Вы получаете подтверждение об открытии счета и доступ к личному онлайн-кабинету.
- Трастовая структура счета обеспечивает высокую сохранность капитала, отделяя ваши активы от активов самой страховой компании. Это так называемые сегрегированные портфельные компании.
- Осуществление первого взноса: После открытия счета, вы вносите первый взнос.
- В программах с регулярными взносами для внесения средств чаще всего используется банковская карта, с которой деньги будут списываться в автоматическом режиме без дополнительных комиссий.
- В программах с единоразовым взносом обычно применяется банковский перевод. Полученные средства поступают на созданный ранее личный субтрастовый счет.
- Выпуск полиса и активация программы: После поступления средств выпускается электронный страховой полис, содержащий ваши личные данные, информацию о программе и условия контракта.
Возможна платная доставка распечатанного полиса, но электронный имеет такую же юридическую силу.
- Выбор инвестиционной стратегии: Вы имеете возможность инвестировать в фонды от крупнейших управляющих компаний (BlackRock, IShares, Franklin Templeton Investments и другие).
- Для этого на платформах страховых компаний созданы все необходимые условия. Вам будут предложены типовые портфели с разным уровнем риска
- Предлагаемые фонды тщательно отобраны по различным критериям, таким как историческая доходность, надежность и волатильность.
- Инвестиционные счета с единоразовым взносом обеспечивают более широкий выбор активов, включая взаимные фонды, хедж-фонды, структурные продукты и валюту.
После запуска программы она начинает действовать в автоматическом режиме. Средства с вашей банковской карты будут автоматически списываться через выбранный промежуток времени без дополнительных сборов и сразу же инвестироваться в выбранные инвестиционные фонды в соответствии с заданным распределением. Таким образом, с каждым новым взносом вы будете планомерно приближаться к своей финансовой цели. Вам будет оказана всесторонняя помощь в оформлении документов, предоставлены советы относительно условий договора страхования и помощь в формировании типового портфеля на онлайн-платформе.